Как купить лазерный станок в лизинг

Лизинг — это финансовая операция, при которой одна сторона (лизингодатель) предоставляет другой стороне (лизингополучателю) право пользования оборудованием с возможностью последующего выкупа в обмен на регулярные лизинговые платежи.

В рамках договора лизингополучатель по графику вносит платежи, оплачивает проценты и возмещает дополнительные расходы по имуществу (такие как налоги и страховка). По завершению срока сделки оборудование переходит в собственность лизингополучателя по минимальной остаточной стоимости.

По сравнению с обычной покупкой, лизинг обладает рядом преимуществ

• Разовый крупный платёж заменяется серией мелких, распределённых по времени.
• Лизинговая сделка не требует залога, поэтому пакет документов будет гораздо меньше, чем при оформлении банковского кредита.
• Лизингодатель учитывает сезонность бизнеса и по желанию клиента подстраивает под него график платежей.
• Лизинговые платежи входят в затраты на производство, что снижает налоги на прибыль.
• НДС возмещается с начисленных процентов.
• Оборудование не числится на балансе компании, поэтому не облагается налогом.

Риски при покупке лазерного станка в лизинг

Одним из основных рисков является ухудшение финансового состояния компании.
Задержка платежа влечет за собой начисление пени. Если дважды не перевести платеж, лизинговая компания вправе расторгнуть договор и изъять оборудование. За просрочку придется заплатить штраф.

Процедура оформления лизинга включает следующие шаги

• Выбор компании поставщика и необходимого оборудования.
• По запросу клиента компания поставщик подбирает оборудование и составляет коммерческое предложение.
• Самостоятельно или по рекомендации поставщика клиент выбирает компанию лизингодателя. Если поставщик имеет аккредитацию у лизингодателя, то процесс рассмотрения заявки будет происходить быстрее.
• Подача заявки. Здесь необходимо указать данные о компании лизингополучателя и запрашиваемом оборудовании.
• Рассмотрение заявки составляет от 3-х до 5-ти дней. На этом этапе лизинговая компания проводит оценку финансового состояния и платежеспособности клиента. А также, проверяется благонадежность поставщика.
• Одобрение сделки и подписание лизингового договора.
• Внесение авансового платежа. Лизингополучатель оплачивает Лизингодателю предварительно согласованный аванс в размере от 0% до 49% от стоимости оборудования.
• Лизингодатель оплачивает 100% стоимости оборудования поставщику.
• Передача оборудования лизингополучателю.
• Лизингополучатель пользуется оборудованием и регулярно оплачивает лизинговые платежи.
• После выплаты последнего платежа оборудование становится собственностью лизингополучателя.

Необходимые документы для оформления лизинга

Получить оборудование в лизинг могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели. Для этого лизингополучателю необходимо предоставить следующие документы.

Перечень документов для юридических лиц:

• заявка и анкета по форме лизингодателя;
• паспорта и согласия на получение кредитного отчета руководителя/участников;
• устав предприятия;
• баланс предприятия, отчет о прибылях и убытках или налоговая декларация на последнюю отчетную дату;
• анализ 51 счета помесячно в разрезе банков, корреспонденции счетов и контрагентов за последние 12 месяцев;
• оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по 62 и 60 счетам (с субсчетами и контрагентами) за последние 6 месяцев;
• оборотно-сальдовая ведомость счетов 01.01 (Основные средства) и 01.03 (Арендованное имущество) на текущую дату;
• справки по месячным оборотам из банка по всем расчетным (рублевым) счетам за последние 6 месяцев.

Перечень документов для ИП:

• заявка и анкета по форме лизингодателя;
• паспорт лизингополучателя;
• налоговая декларация на последнюю отчетную дату с отметкой ИМНС о принятии.

Пример расчета лизинговой сделки

Размер лизинговых платежей и условия сделки для каждого клиента рассчитываются индивидуально. Чтобы продемонстрировать, как это работает на практике, рассмотрим пример расчета* сделки для покупки лазерного станка стоимостью 3400000 ₽

В зависимости от срока, у компании появляется возможность частично или полностью компенсировать переплату за счет экономии налога на прибыль, возмещением НДС и сохранением собственных оборотных средств, приносящих текущую прибыль.

*  Пример расчета сделки предоставлен лизинговой компанией «ДельтаЛизинг» и действителен на февраль 2025 года.